Wir bieten die folgenden Module an, die Sie leicht an Ihre Bedürfnisse anpassen können:

Profil

  • Speichern und verarbeiten Sie die persönlichen Kunden- und Kontaktdaten.
  • Führen Sie den Kenntnis- und Erfahrungscheck durch.
  • Erstellen Sie ein Risikoprofil nach jedem gewünschten Standard. Als Implementierungspartner von Behavioural Finance Solutions bieten wir u.a. die Erstellung von Verhaltensrisikoprofilen nach deren neuesten Standards an.
  • Definieren Sie das Benutzererlebnis und die Client Journey.
Profile
Assets & Goals Icon

Vermögen & Ziele

  • Erfassen Sie die individuelle Vermögenssituation Ihres Kunden, einschliesslich Darlehen und nicht bankfähiger Vermögenswerte wie Immobilien, Private Equity, usw.
  • Fügen Sie Renten- und andere Beiträge hinzu.
  • Identifizieren Sie die finanziellen Ziele, wie Cashflow- oder Vermögensziele.
  • Beziehen Sie die Lebensereignisse Ihrer Kunden wie Heirat oder Nachwuchs in die Planung ein.
  • Analysieren Sie die Auswirkungen des Klimawandels auf die persönlichen Ziele und die Vermögensentwicklung.
  • Identifizieren Sie Ihren Anteil am Gesamtvermögen (Share of Wallet) und ermöglichen Sie Cross-/Up-Selling.
  • Erhalten Sie sofortige Visualisierungen der
    • Vermögensentwicklung auf der Basis aller Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Beiträge und Abflüsse in Tausenden von Kapitalmarktszenarien.
    • Erreichbarkeit der finanziellen Ziele des Kunden auf der Grundlage der aktuellen Vermögensstruktur / Vermögensallokation in tausenden von Kapitalmarktszenarien zu erreichen.

Empfehlung

  • Nutzen Sie unseren SAA Optimierer, um die strategische Asset Allocation für jeden Kunden individuell auf der Grundlage der bevorzugten Optimierungsfunktion zu verbessern:
    • Maximieren Sie die Wahrscheinlichkeit, dass Ihr Kunde seine finanziellen Ziele erreicht, indem Sie die beste massgeschneiderte strategische Vermögensallokation oder eine Untergruppe von Modellportfolios/Anlageprodukten optimieren. Alternativ können Sie auch andere Optimierungsfunktionen auswählen, z. B. Maximierung der Rendite oder Minimierung der Volatilität/CVaR.
    • Unsere Quantitative Modelling Engine prognostiziert sofort die Vermögensentwicklung auf Basis der optimierten strategischen Asset Allocation.
Recommendation
Portfolio

Portfolio

  • Die Portfoliokonstruktion kann auf Basis eines beliebigen Fondsuniversums, das von unserem B2B-Kunden definiert wird, durchgeführt werden.
  • Alternativ ist auch die Implementierung mit Einzeltiteln oder mit Hilfe von Musterportfolios und Empfehlungslisten möglich.
  • Integrieren Sie die Wertvorstellungen Ihres Kunden (z.B. ESG, Ausschluss bestimmter Branchen/Sektoren).
  • Stellen Sie sicher, dass Sie MiFID II und FIDLEG konform sind.

Berichte

  • Automatische Erstellung der Geeignetheitserklärung sowie weiterer, gesetzlich vorgeschriebener Dokumente (z.B. PRIIPs KID).
Reports
Monitoring

Überwachung

  • Behalten Sie die Ziele ihrer Kunden im Blick und lassen Sie Ihren Kundenberater im Falle von anstehenden Ereignissen die Initiative ergreifen.
  • Erhalten Sie automatisierte Erinnerungen per E-Mail, wenn Ziele fällig werden oder eine Anpassung des Portfolios erforderlich ist.