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Angebot

Eine umfassende Lösung für Vermögensplanung und Anlageberatung

Wir evaluieren, wie die finanziellen Ziele Ihrer Kunden bestmöglich erreicht werden können und empfehlen hierfür eine auf Ihre Kunden spezifisch zugeschnittene und individuelle Anlagestruktur. Wir integrieren die persönlichen Wertvorstellungen und Überzeugungen Ihrer Kunden, um deren Portfolios individuell auszugestalten.

Um das bestmögliche Ergebnis für Ihre Kunden zu gewährleisten, verwenden wir eine Asset-Liability-Management-Methodik, die realistische Simulationen und hochwertige Optimierungen liefert. Diese Methode stand bisher nur institutionellen Anlegern zur Verfügung.

Unsere modulare Lösung

Wählen Sie aus unseren fünf Modulen und integrieren Sie diese unkompliziert in Ihren bestehenden Beratungsprozess. Unsere Lösung kann über Software as a Service oder via API implementiert werden.

Profil

Profil

Führen Sie Ihren Kunden MiFID II konform in den Beratungsprozess ein. Schaffen Sie Transparenz und zeigen Sie Ihren Kunden die anfallenden Kosten und Gebühren.

Vermögen & Ziele

Vermögen & Ziele

  • Beziehen Sie die Informationen über die Anlagestruktur des Kunden einschliesslich Immobilien, Private Equity und anderen Verbindlichkeiten aus der bestehenden Datenbank oder geben Sie diese manuell in das System ein.
  • Wählen Sie aus einer Vielzahl verschiedener Ziele, entweder nominal oder inflationsbereinigt.
  • Simulieren Sie die Zielerreichungswahrscheinlichkeit und die Entwicklung des Kundenvermögens.
  • Zeigen Sie Ihren Kunden auf, wie sich die Vermögensentwicklung bei Auszahlung der Ziele verändert.
  • Verwenden Sie die zusätzlichen Funktionen wie Rentenbeiträge, Sparen, Hypotheken, usw. und zeigen Sie Ihren Kunden, wie diese die Vermögensentwicklung beeinflussen.
Empfehlung

Empfehlung

Optimieren Sie die Zielerreichung Ihrer Kunden, entweder mittels vollständig individualisierter Anlagestrategie oder durch die passende Wahl eines vordefinierten Strategieportfolios.

  • Vollständig massgeschneiderte Anlagestrategie: Unsere Methodik bewertet Tausende von Anlagestrukturen in Tausenden von Kapitalmarktszenarien, um die optimale Anlagestrukur für die spezifische Kundensituation zu finden. Passen Sie Anlagerestriktionen gemäss Ihren internen Richtlinien an.
  • Vordefinierte Strategieportfolios: Unser Empfehlungsmodul bewertet Ihre Strategieportfolios anhand von Tausenden von Kapitalmartkszenarien und ermittelt so, welches Strategieportfolio die Zielerreichung Ihres Kunden maximiert.
  • Vergleich der Anlagestruktur vor und nach der Optimierung: Dies ermöglicht es Ihnen, Ihren Kunden aufzuzeigen, wie sich die Zielerreichung und die Vermögensentwicklung mit der neuen Anlagestrategie verbessert.
  • Überwachungs-Funktionalität: Diese gewährleistet eine regelmässige Überwachung der empfohlenen Anlagestrategie und informiert Ihre Anlageberater – oder Kunden – über mögliche Abweichungen.
Portfolio

Portfolio

  • Wählen Sie die Präferenzen Ihrer Kunden aus einer Liste von verschiedenen Kriterien:
    i. Anlagekriterien wie defensiv od. dynamisch, aktive vs. passive Fonds, etc.
    ii. Wertvorstellungen im Bezug auf Umwelt, Soziales, Unternehmensführung (ESG) und Ausschluss von einzelnen Industrien/Sektoren.
  • Wählen Sie passende Produkte basierend auf den Wünschen Ihrer Kunden und basierend auf unterschiedlichen Qualitätskriterien.
  • Passen Sie Portfoliokonstruktionen basierend auf den für Sie relevanten Kriterien an: Interne Produkte, Fonds und/oder Aktien, empfohlene Produktpalette, etc.
  • Senden Sie Ihren Kunden die automatisch erstellten und rechtlich benötigten Unterlagen und verfolgen Sie die Empfehlungen jederzeit zurück.
Umsetzung

Umsetzung

Übertragen Sie das empfohlene Portfolio in das von Ihnen bevorzugte Portfoliomanagementsystem und erfüllen Sie Ihre Compliance-Anforderungen mit der automatischen Erstellung von Beratungsprotokollen.

Schaffen Sie neue Beratungsmodelle

Definieren Sie Ihren Beratungsansatz neu und schaffen Sie mit Hilfe von unserer digitalen Vermögensplanungs- und Anlageberatungslösung neue Beratungsmodelle.

Für Berater

Für Berater

Stellen Sie Ihren Beratern die geeigneten Tools zur Verfügung, um Ihren Kunden mit Hilfe unserer vollständig automatisierten digitalen Beratungslösung kompetente Anlageberatung zu bieten.

Geeignet für Privat- und Grossbanken, externe Vermögensverwalter, Family Offices

Für Privatkunden

Für Privatkunden

Bieten Sie Ihren Kunden direkten Zugang zu einer vollautomatisierten digitalen Anlageberatungslösung, mit oder ohne Unterstützung eines Beraters.

Geeignet für Banken, welche ihren Kunden eine vollautomatische oder hypride (durch Berater unterstützte) Anlageberatung bieten möchten.